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投資信託には、決算期ごとに運用会社が作成し、運用を委託されている投資家に提出される「運用報告書」というものがあります。

運用報告書には、それまでの運用の経緯が詳細に記載されている為、運用成績がどうなのかということがはっきりとわかります。

運用報告書をチェックする時には、目論見書もあわせて用意し、あらかじめ設定されている投資方針と異なる運用がされていないかを確認します。
投資内容に偏りがあると、有効な分散投資による資産形成ができない為です。

次に、指標とするベンチマークと比較し、インデックスファンドの場合にはベンチマークに連動しているか、アクティブファンドの場合にはベンチマークを上回るパフォーマンスになっているかを確認します。

このように運用報告書は、その投資信託に資産を投入している投資家が投資成績を判断する為の重要な材料となります。
また、そのファンドを新たに購入しようとしている投資家にも、大変参考になるものです。